Phanh phui sự thật Vạn Thịnh Phát lừa đảo chiếm đoạt tài sản như thế nào?

Trong bối cảnh ngày càng có nhiều vụ việc lừa đảo tài chính gây chấn động dư luận, việc phát hiện và xử lý nghiêm minh các hành vi vi phạm pháp luật trong lĩnh vực này trở nên cấp bách. 

Mới đây, theo thông tin từ lãnh đạo Cơ quan cảnh sát điều tra Bộ Công an, một vụ lừa đảo tài chính quy mô lớn đã được phanh phui, liên quan đến Tập đoàn Vạn Thịnh Phát. Các kết quả điều tra ban đầu đã chỉ ra rằng tập đoàn này đã sử dụng thủ đoạn gian dối trong việc phát hành trái phiếu để chiếm đoạt số tiền khổng lồ từ hàng chục nghìn nhà đầu tư.

Giới thiệu về tập đoàn Vạn Thịnh Phát

Theo kết luận điều tra của Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an (C03), bà Trương Mỹ Lan đảm nhận vị trí Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, với trụ sở chính đặt tại 193-203 Trần Hưng Đạo, phường Cô Giang, Quận 1, TP Hồ Chí Minh. Tập đoàn này chủ yếu hoạt động trong các lĩnh vực như bất động sản, nhà hàng, khách sạn…

Hệ sinh thái của Vạn Thịnh Phát bao gồm hơn 1.000 công ty con và thành viên, phân bố trong và ngoài nước, với cấu trúc tổ chức đa tầng bao gồm hàng trăm cá nhân đại diện pháp lý hoặc là người có quan hệ họ hàng, cán bộ, nhân viên của Tập đoàn.

Các công ty thuộc Tập đoàn Vạn Thịnh Phát được phân vào bốn nhóm chính với mối liên kết chặt chẽ:

Nhóm định chế tài chính tại Việt Nam, bao gồm Ngân hàng SCB, Công ty Chứng khoán Tân Việt, và Công ty cổ phần Đầu tư tài chính Việt Vĩnh Phú. Trong đó, Ngân hàng SCB đóng vai trò trung tâm, được sử dụng như công cụ tài chính chính để cung cấp vốn cho các công ty thuộc hệ thống Vạn Thịnh Phát.

Nhóm công ty hoạt động kinh doanh tại Việt Nam, chủ yếu là trong lĩnh vực bất động sản, nhà hàng, khách sạn; với các công ty lớn như Công ty cổ phần Tập đoàn Sài Gòn Peninsula (vốn điều lệ 18.000 tỷ đồng), Công ty cổ phần Tập đoàn Đầu tư An Đông (vốn điều lệ 9.000 tỷ đồng).

Nhóm các công ty được xem là “công ty ma” tại Việt Nam, được thành lập với mục đích lấy pháp nhân để góp vốn vào các dự án, vay vốn ngân hàng, thực hiện các hoạt động đảo nợ hoặc ký kết các hợp đồng hợp tác, thi công.

Mạng lưới công ty tại nước ngoài, với nhiều công ty vỏ bọc được lập tại các quốc gia, vùng lãnh thổ được coi là “thiên đường thuế”, nhằm phục vụ cho hoạt động đầu tư, kinh doanh quốc tế hoặc đầu tư vào Việt Nam dưới danh nghĩa nhà đầu tư nước ngoài, quản lý vốn và tài sản của gia đình Trương Mỹ Lan ở nước ngoài.

Vạn thịnh phát thâu tóm ngân hàng như thế nào?

Ngày 17.11, Cục Cảnh sát điều tra Bộ Công an (C03) đã hoàn thành báo cáo điều tra và đề nghị truy tố 86 cá nhân, bao gồm cả Trương Mỹ Lan – Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát. Bà Lan bị cáo buộc về nhiều tội danh, bao gồm đưa hối lộ, vi phạm quy định ngân hàng, và tham ô tài sản.

Theo báo cáo của C03, Trương Mỹ Lan đã sử dụng quyền lực của mình để chi phối Ngân hàng SCB, từ đó chiếm đoạt số tiền lên tới 304.096 tỉ đồng (khoảng 12,36 tỉ USD). Bà Lan đã thực hiện việc mua cổ phần và thao túng ba ngân hàng tư nhân, dần nắm giữ đa số cổ phần và cuối cùng hợp nhất chúng thành SCB. Bà tiếp tục tăng tỷ lệ sở hữu tại SCB lên hơn 91% vào ngày 1.1.2018, đồng thời đưa những người thân cận vào các vị trí chủ chốt của ngân hàng.

Hành vi của bà Lan đã biến SCB thành công cụ tài chính cá nhân, với hoạt động cho vay chủ yếu phục vụ lợi ích cá nhân của bà. Từ ngày 1.1.2012 đến 7.10.2022, SCB đã giải ngân cho 1.366 khách hàng với tổng số tiền lên tới 1.066.608 tỉ đồng, trong đó phần lớn các khoản vay có liên quan đến trách nhiệm của bà Lan và các đồng phạm không có khả năng thu hồi. 

Tính đến ngày 17.10.2022, dư nợ của các khoản vay này lên tới hơn 677 tỉ đồng, chiếm 93% tổng dư nợ gốc tại SCB, thể hiện sự lạm dụng quyền lực và vi phạm pháp luật nghiêm trọng.

Vạn thịnh phát lừa đảo như thế nào?

Vào ngày 17.11, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã hoàn thành điều tra và đưa ra kết luận truy tố đối với 86 cá nhân, trong đó có bà Trương Mỹ Lan – Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, với các cáo buộc liên quan đến hối lộ, vi phạm quy định ngân hàng và tham ô tài sản. 

Theo điều tra, sau khi chi phối thành công Ngân hàng SCB, bà Lan đã sử dụng những người thân tín và giữ vị trí chủ chốt tại ngân hàng cùng các cán bộ của Vạn Thịnh Phát để triển khai kế hoạch rút tiền một cách bất hợp pháp. Các khoản vay được cấp dưới dựng lên hồ sơ giả mạo, thậm chí giải ngân trước khi hồ sơ hoàn thiện.

Các phương thức tham ô bao gồm tạo lập các công ty ma, vẽ ra các kế hoạch đầu tư giả tại nhiều dự án, và sử dụng các tài sản được định giá cao để làm bảo đảm cho các khoản vay khống. Điều này cho phép nhóm của bà Lan chiếm đoạt lượng tiền lớn từ ngân hàng, với tổng cộng hơn 304.000 tỉ đồng đã bị chiếm đoạt từ SCB từ ngày 9.2.2018 đến 7.10.2022, trong khi các khoản lãi phát sinh thêm gây thiệt hại hơn 129.000 tỉ đồng.

Các thủ đoạn này không chỉ bao gồm việc giả mạo hồ sơ vay vốn mà còn liên quan đến sự tiếp tay của các công ty thẩm định giá, những người đã không thực hiện đúng chức năng thẩm định mà chỉ phát hành chứng thư thẩm định giá theo yêu cầu của SCB để hợp thức hóa các thủ tục vay vốn, nâng khống giá trị tài sản. Các hành vi này của bà Lan và các đồng phạm đã dẫn đến những thiệt hại nghiêm trọng cho ngân hàng và ảnh hưởng đến tính minh bạch và công bằng trong hoạt động ngân hàng.

Những phát hiện này không chỉ làm sáng tỏ mức độ nghiêm trọng của các hoạt động phi pháp mà còn là một lời cảnh tỉnh mạnh mẽ cho thị trường tài chính. Với tổng số tiền lên đến 30.000 tỉ đồng đã bị lừa đảo từ 42.000 nhà đầu tư, vụ việc này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc thực thi pháp luật và củng cố các biện pháp giám sát trong lĩnh vực phát hành trái phiếu. 

Điều này không chỉ giúp bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư mà còn đảm bảo tính minh bạch và ổn định của hệ thống tài chính. Chính quyền và các cơ quan chức năng cần tiếp tục theo dõi sát sao, nghiêm khắc xử lý các hành vi vi phạm để phục hồi niềm tin vào thị trường và ngăn chặn các vụ việc tương tự trong tương lai.

Nguồn: Sưu tầm